Buongiorno a tutti.
M32, investitore da novembre 2020. Questa è la mia asset allocation a fine aprile:
| ETF | Valore investito | PMC | % P&L irrelizzato |
|---|---|---|---|
| IWDA | 18.8k | 84,39 | +38,7 |
| VWCE | 2k | 146,19 | +5,3 |
| XEON | 3.1k | 148,71 | +0,2 |
PAC in corso ma variabile (tra 500€ e 1200€) in base alle entrate mensili. Al momento ho anche circa 35k liquidi su un conto deposito remunerato, che al momento voglio mantenere disinvestiti.
Con il rialzo dei mercati degli ultimi giorni sto facendo alcune riflessioni sulle mie quote di IWDA e mi chiedevo se abbia senso, da un punto di vista matematico (e fiscale), vendere l’intera posizione e riallocare il capitale su VWCE e XEON in modo proporzionato.
Il mio orizzonte resta comunque lungo termine e non ho necessità di liquidità, anzi sono sempre stato a favore del mantenere la posizione investita. Non ho mai venduto una singola quota e ho sempre continuato ad incrementare il PAC in questi anni, seppur in maniera più contenuta rispetto ad oggi.
Secondo voi, quali sarebbero i principali pro/contro, soprattutto dal punto di vista matematico, fiscale e di efficienza del portafoglio, nel vendere tutta la posizione IWDA e riallocarla su VWCE + XEON?
Grazie in anticipo.