u/Ikki985

Ok, titolo di merda ma non saprei come riassumere (magari un tocco di AI non avrebbe guastato).

Ho analizzato il portafoglio di mio padre in Fideuram giusto per la curiosità di capire che schifezza mi arriverà in eredità un giorno.

Dopo mesi mio papà mi chiede di parlare e illustrargli l'analisi fatta (comparazione becera tra fondi della banca e un ETF che grossomodo replica la stessa cosa). Ok.

Il mio obiettivo massimo era arrivare a un democristiano _"questa è la situazione, ti stanno inculando. Prova a farti inculare meno, se possibile e a buon cuore del consulente della banca"_

A questo punto mio papà mi spiazza dicendo che, se così stanno le cose, è disposto a togliere tutto da Fideuram e seguire quello che consiglierei di fare io.

Premetto che il mio portafoglio è ben più complesso e in linea con le tematiche di questo sub, ma per lui (71 anni e propensione al rischio bassa) sarei propenso a usare uno strumento super semplice che non gli dia pensieri. Un classico Life Strategy per capirci. A occhio da definire se il 20 o (pazzia) il 40.

Che ne pensate? Sulla scelta guida la **semplicità di gestione** e la (sua) mancanza di conoscenza in materia per cui temo che nei momenti di mercato _a sconto_ sia restio a investire o che non voglia ribilanciare ogni tot o non possa essere costante come dovrebbe, e così via.

I've read and listened to a good amount of sources but there is a question that keeps coming at me: what happens when you've already pulled the trigger and (semi)unexpected expenses come at you?

You've done the math, you're considering your monthly/annual spend and accumulated x times the amount needed. Then you decide to take the leap. Awesome.

But what happens when your car breaks down and you need to buy a new one? It's a stupid example but one to which almost everybody can relate to. At that point your annual expense is what you had considered + the cost of the new car. Doesn't that invalidate all your plans?

Caveat #1, not everybody has or wants a car, fine. But please tey to understand the concept

Caveat #2, yes, you plan on a safer FIRE number for sure but unexpected is unexpected, thus it's scary anyway

Thanks for any thoughts you may want to share!

EDIT: let's rephrase it like this: what are the expenses you are planning for OUTSIDE of your monthly/annual spend when in FIRE?

Ciao, non so se sia il sub giusto ma ci provo.

Il mio parabrezza si è crepato e devo sostituirlo. Devo proprio cambiarlo, la crepa non è riparabile.

Mi vengono in mente Carglass e Vetrocar, con quest'ultimo più economico e (si legge online) con prodotti di qualità addirittura più elevata e attenzione al dettaglio. Preventivo Vetrocar € 680 compresa ricalibrazione della telecamera anteriore

Ne conoscete altri? Mi conviene vedere se in officina me lo cambiano a meno?

Grazie!