Actualmente tengo un plan evolution de 25 años meramente para mi retiro. Lo tengo con el pago mínimo de 100$ de momento y lo comencé hace masomenos año y medio.
Mi portafolio, que me ayudó a armarlo mi asesor financiero, está seccionado en 3:
- JPM U.S. GROWT
- IShares S&P 500
- IShares Global Tech
Y ha tenido un rendimiento neto de más del 15% hasta el momento. Sé que es súper poco tiempo si es un plan de 25 años.
Pero estaba revisando de nuevo lo que son los cargos administrativos de la plataforma y termina rondando entre un 3% anual sobre el valor de la cuenta.
Sacando números y comparando me doy cuenta que es relativamente alto. Sin embargo tiene la ventaja de que los fondos los maneja un banco custodio (entiendo que eso lo hace bastante confiable) y que además se realiza un contrato financiero formal como si fuera un seguro, que permite fácilmente justificar los fondos y traer el dinero sin problema.
Al contrario que IBKR que prácticamente no tiene cargos administrativos, solo costo por transacción, pero por otro lado tengo entendido que para retiros grandes, resulta muy complicado justificar los fondos acá en CR.
Cómo ven el panorama?
Llevarían el portafolio fuera de Investors Trust hacia un broker de bajo costo como IBKR? O lo mantendrían por la seguridad extra que da la plataforma?
Saludos es mi primer post 👊🏼